Partner Patrimonial, conseiller en gestion de patrimoine autour de Toulouse
Qui sommes-nous ?
Bruno CRUZ, fondateur de PARTNER PATRIMONIAL : 18 ans d’expérience bancaire, aujourd’hui 100 % dédié à vos intérêts.
Ancien conseiller financier, conseiller professionnel et directeur d’agences, il connaît parfaitement les rouages du système bancaire… et sait comment en tirer le meilleur pour vous.
Animé par l’ambition d’offrir un accompagnement réellement sur-mesure, il crée PARTNER PATRIMONIAL avec une vision claire :
vous apporter les solutions les plus pertinentes du marché, sans compromis et sans langage bancaire.
Grâce à un réseau puissant de partenaires fiables et spécialisés, il vous accompagne dans tous vos projets – financement immobilier, professionnel, à la consommation, regroupement de crédit, assurance, investissements, gestion de patrimoine – avec une approche simple, efficace et orientée résultats.
Son engagement : transformer vos objectifs en réussites, que vous soyez particulier ou professionnel.
À savoir
Partner Patrimonial est basée à Paris mais intervient dans les régions Île-de-France et Occitanie.
Nos services
- Conseils personnalisés
- Courtier en financement immobilier, professionnel, à la consommation
- Regroupement de crédit
- Solutions et optimisation de vos contrats d’assurance
- Défiscalisation
- Préparation à la retraite
- Stratégie patrimoniale
Nos objectifs
Vous accompagnez au quotidien durant les différentes étapes de votre vie. Bénéficiez de notre expertise et savoir-faire, obtenez les meilleurs offres et des solutions adaptés pour concrétiser vos objectifs !
FAQ GLOBALE – PARTNER PATRIMONIAL
1. Qu’est-ce que l’assurance dommage-ouvrage et pourquoi est-elle obligatoire ?
L’assurance dommage-ouvrage (DO) finance rapidement la réparation des dommages de construction sans attendre une décision judiciaire. Elle est obligatoire pour tout projet de construction ou rénovation soumis à la garantie décennale, que vous soyez particulier ou professionnel.
2. Pourquoi souscrire une assurance responsabilité civile professionnelle (RC Pro) ?
La RC Pro protège votre entreprise contre les dommages causés à des tiers dans le cadre de votre activité (erreurs, négligences, omissions). Elle est indispensable pour artisans, consultants, professions libérales et toutes les sociétés qui souhaitent sécuriser leur activité.
3. Comment fonctionne un placement en fonds structuré et quels en sont les avantages ?
Un fonds structuré combine plusieurs instruments financiers pour offrir un profil de rendement maîtrisé. Selon la structure, il peut protéger une partie du capital tout en permettant de bénéficier d’opportunités de marché, idéal pour diversifier un portefeuille ou sécuriser ses investissements.
4. Comment obtenir un crédit professionnel ou un crédit-bail pour mon entreprise ?
Le crédit professionnel finance les investissements et le développement de votre entreprise. Le crédit-bail permet de louer du matériel ou des locaux avec option d’achat. Les banques demandent généralement des garanties (nantissements, cautions, hypothèques) et un business plan solide pour obtenir les meilleures conditions.
5. Qu’est-ce que l’affacturage (factoring) et comment améliore-t-il la trésorerie d’une entreprise ?
L’affacturage consiste à céder ses factures clients à un factor, qui vous avance immédiatement une partie du montant. Cela permet d’améliorer la trésorerie, d’externaliser le recouvrement et de se protéger contre les impayés.
6. Pourquoi souscrire une assurance emprunteur pour un prêt immobilier ou un crédit personnel ?
L’assurance emprunteur garantit le remboursement de votre prêt en cas de décès, invalidité ou incapacité de travail. Elle protège votre famille et la banque, et est obligatoire pour la plupart des crédits immobiliers.
7. Comment PARTNER PATRIMONIAL peut m’accompagner dans mes projets financiers et immobiliers ?
Grâce à 18 ans d’expérience bancaire et à un réseau de partenaires nationaux et internationaux, PARTNER PATRIMONIAL propose un accompagnement global : financement immobilier, crédit professionnel, crédit à la consommation, regroupement de crédit assurance emprunteur, placement structuré et solutions patrimoniales sur mesure, adaptés à vos besoins et à votre profil.
Derniers témoignages
M. CRUZ m'a été d'une assistance indescriptible à un moment ou j'en avais le plus besoin. Tout s'est passé comme prévu. Excellent professionnel du métier et forte recommandation. Merci M. CRUZ.
Un grand merci à Bruno pour sa disponibilité, son efficacité et les économies réalisés! Nous n'hésiterons pas à refaire appel à vous pour nos futurs projets !
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